【中間成績発表】2024年7月時点での資産状況

2024年7月27日

富松が米国株投資を始めて6年が経過したので、中間成績をまとめようと思います。

米国株投資を開始して６年目の成績

この6年の間で投資した元本は$135,333（日本円での合計入金額は約1562万円）です。

それに対して現時点で保有している米国株の評価額（配当金再投資含め）は、

$194,634（$1=153.74円換算で2992万4530円）です。

したがって、米国株投資開始から6年での運用利回り（$135,333→$194,634）は44.01%です。

また、円換算後の運用利回りは（1562万円⇒2992万円）91.82%になります。

過去の運用利回り、運用益の推移は以下の通りとなります。

対象 年月	ドル建 運用 利回 （%）	円建 運用 利回 （%）	運用益 （￥）
22年 /7月	20.51	48.74	+615万
22年 /12月	21.20	40.69	+567万
23年 /7月	26.38	56.62	+842万
23年 /12月	27.84	57.47	+901万
24年 /7月	44.01	91.82	+1434万

SBI証券の「My資産」の機能で富松の資産推移を確認すると以下の通りとなります。

（投資信託も含めた資産推移です。）

「青い折れ線」は資産評価額になり、「緑の塗りつぶし」は、「これまで富松が入金した額」　＋　「配当金再投資額」の総計です。

「赤い線」は純粋な入金額です。（自前で集計しました。）

旧Nisaから新Nisaに保有商品を移行する際、一旦売却をする行為が「緑の塗りつぶし」に反映されてしまい、純粋な入金額と乖離が発生し始めたので「赤い線」を追加で集計した次第です。

このグラフから読み取れる事は入金額は一定（ほぼ直線）でも資産の増加は緩やかではありますが、徐々に上昇幅が拡大していることが分かります。（富を築く基本でもある「r>g」が見えるわけです☆）

現在の保有資産に関して

富松が現在保有する米国株資産は以下の通りです。（ラインナップの変更はありません。）

まずは特定口座です。

次に一般口座とNISA口座です。

最後に旧NISA口座と外貨建MMFです。

ポートフォリオバランスに関して（ETF vs 個別株）

富松の総資産状況

全体の資産状況で言うと前回（2023年12月）より大幅増となりました。

妻の出産イベントもあり、生活防衛資金からの出動もあったのですが、それを上回る米国株資産の成長（＋円安）によって半年前より550万円ほど総資産は増えております☆

妻の資産形成も順調で、世帯全体の資産階層では何とか「準富裕層」にタッチした感じです☆

米国株投資を始めて、投資対象の重要性と長期投資のパワーを改めて思い知らされた6年でした。