【中間成績発表】2022年12月時点での資産状況
富松が米国株投資を始めて4年半が経ちました。
というわけで恒例の中間成績を記録しようと思います。
米国株投資を開始して４年半目の成績
この４年の間で投資した元本は$123,282（日本円での合計入金額は約1392万円）です。
それに対して現時点で保有している米国株の評価額（配当金再投資分）は、
$149,422（$1=131.12円換算で1959万2247円）です。
したがって、米国株投資開始から４年での運用利回り（$123,282→$149,422）は21.20%です。
また、円換算後の運用利回りは（1392万円⇒1959万円）40.69%
年末にかけて米株安と円高傾向の為替レートであるため、7月時点の成績と比較すると運用益が減ってしまっていますね。
| 比較要素 | 2022年7月 | 2022年12月 |
|---|---|---|
| 運用利回（＄） | 20.51% | 21.20% |
| 運用利回（￥） | 48.74% | 40.69% |
| 運用益（￥） | 615万円 | 567万円 |
資産総額自体は着実に増えているものの、ほとんど入金力でカバーしているような状態ですｗ
現在の保有資産に関して
富松が現在保有する米国株資産は以下の通りです。
あいかわらずAT&T（T）がボロボロですがほっときます。
（新NISAが始まるタイミングで損出ししようかな・・・）
ポートフォリオバランスに関して（ETF vs 個別株）
毎月コツコツとETFを買い進めた結果、ようやくETFの割合が個別株を上回りました。
ETFの購入を今後も継続し、最終的には個別株の保有比率を25%以下にしたいところです。
富松の総資産状況
いやぁ株安継続と円高で思ったより資産総額は伸びませんでしたｗ
てっきり今回で3000万円超えだと思っていたのにｗｗ
富松が保有している資産で何か忘れているものはないか？！
実は埋蔵金があったりしないかと必死に記憶を辿っていったところ・・・
毎月、3,000円しか積み立てていないので58万円しか貯まってませんがｗ
くそぅ・・・3,000万円まで全然届かないｗｗ
ドル円レートが150円まで戻るか、株価がもっとはねてくれたら3,000万円達成だったのに悔しい限りです・・・
さて、SBI証券の「My資産」の機能で富松の資産推移を確認してみようと思います。（週次での集計みたいなので執筆時点では2022/12/24までのデータになります。）
「青い折れ線」は資産評価額になり、「緑の塗りつぶし」は、「これまで富松が入金した額」 ＋ 「配当金再投資額」の総計になります。
資産評価額は相場環境の影響を受けるので多少のジグザグはあるものの、概ね右肩上がりの状態です。
順調な積み立て状況であることが確認できます。
新NISAが導入されるタイミングで資産の買いなおしが発生するので、今後このグラフがぐちゃぐちゃにならないか心配ですが、モチベーションの維持にとっては非常にイイ機能だと思います。
今回は3,000万円に届きませんでしたが、入金力を緩めることなく積み上げ続けようと思います！！